15 мая вступил в силу закон, ограничивающий возможности дропперов (людей, через чьи банковские карты используют мошенники) для вывода и обналичивания денег, пишет «Российская газета» со ссылкой на Банк России и Госдуму.
Новая мера против дропперов — это часть закона о периоде охлаждения по кредитам и займам, принятого в феврале. Данные по дропперам попадают в базу Банка России о мошеннических операциях, эти сведения доступны всем банкам и правоохранителям. База формируется на основе сведений банков о случаях и попытках мошенничества (это финансовые операции, по которым клиенты банка заявили о своем несогласии).
Если сведения о клиенте попадают в базу данных ЦБ, то банк может приостановить ему действие карты или услуги онлайн-банкинга. «Если банк этого не сделал, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит — он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тыс. руб. в месяц. Если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку.
Лимит по переводам в 100 тыс. руб. устанавливается для того, чтобы человек одновременно мог совершать жизненно важные переводы, но не мог заниматься выводом и обналичкой. Если понадобится перевод сверх этой суммы, то придется обращаться в отделение банка с паспортом. Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. На платежи юрлицам ограничение распространяться не будет.
Иногда дропперами становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы. Чтобы не попасть в такую ситуацию, в ЦБ советуют не передавать свою банковскую карту посторонним, не использовать ее для переводов (в том числе в банкомате) по просьбе чужих людей, не предоставлять никому доступ к своему онлайн-банкингу, а также не переводить никому ошибочно поступившие вам на счет деньги. В последнем случае нужно обратиться в свой банк и сообщить ему о таком переводе.
Попадание в базу данных ЦБ и последующую блокировку карты можно обжаловать. Для этого Банк России приводит два способа. Первый — нужно обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь. Заявление должны перенаправить в ЦБ максимум на следующий рабочий день. Второй — направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность».
