С 15 июля Банк России инициирует совместную инициативу с операторами связи и коммерческими банками, направленную на выявление телефонных номеров и банковских счетов, используемых мошенниками для обмана граждан. Об этой инициативе подробно рассказали в издании «Российская газета»
Данный проект будет реализован при поддержке специализированного подразделения Банка России — ФинЦЕРТ, который собирает данные о счетах и телефонах, ранее задействованных в мошеннических схемах. В случае повторного использования этих данных преступниками, банки смогут блокировать соответствующие финансовые транзакции. Сбор такой информации осуществляется при содействии банков и операторов связи.
В издании подчеркивается, что телефонные номера могут выступать в качестве идентификаторов при переводах через систему быстрых платежей. В случае обнаружения использования номера мошенниками, банки могут использовать эту информацию для усиления защиты своих клиентов.
Сопоставление телефонных номеров с данными о ранее использованных мошенниками счетах позволит блокировать подозрительные переводы, даже если злоумышленники применяют новые банковские реквизиты. Важно также выявлять и отслеживать так называемых «дропов» — добровольных соучастников мошенников, которые могут быть членами организованных преступных группировок и предоставлять свои банковские счета для маскировки преступных операций.
Операторы связи помогают в борьбе с мошенниками
Компания «МегаФон» активно сотрудничает с Банком России и банками для предотвращения мошеннических операций, информируя кредитные учреждения о потенциально опасных звонках клиентам в режиме реального времени. Оператор Tele2 также поддерживает новый проект Банка России, считая его эффективным средством защиты от телефонного мошенничества, и уже начал интеграцию с Банком России и тестирование с двумя крупными банками. Партнерство «Билайна» с Банком России позволяет обмениваться опытом и разрабатывать новые меры защиты клиентов. МТС отмечает, что любые юридические лица, заинтересованные в защите своих клиентов, могут организовать обмен информацией с операторами связи в рамках существующих продуктов антифрода, для чего требуются технические настройки и своевременная оценка объемов запросов.
В первом квартале 2024 года мошенники украли у клиентов банков 4,3 млрд руб., что на 6,3% меньше, чем в аналогичном периоде 2023 года, однако объем похищенных средств через систему быстрых платежей увеличился более чем в два раза, достигнув 1,1 млрд руб.
